¿Tienes cinco minutos? ¡Cinco!
Cinco minutos y veintitrés segundos. Y tendrás una idea amplia y clara de lo que hace nuestra herramienta.
SMART RISK KYC Know your customer, know your risk
La «Ley 14/2017, de 22 de junio, de prevención y lucha contra el blanqueo de dinero o valores y la financiación del terrorismo» obliga a sus sujetos obligados, en el ejercicio de su actividad profesional y mediante las medidas de diligencia debida, a identificar, documentar, valorar el riesgo y mantenerlo todo debidamente actualizado. ¿Eres un sujeto obligado? ¿Quieres conocer tu riesgo de forma inmediata? ¡Smart Risk KYC te interesa! Te ayudará de forma especializada a cumplir con la Ley de manera digitalizada y segura.
Especialmente diseñada para contables externos, asesores fiscales, auditores, notarios, abogados y miembros de otras profesiones jurídicas independientes, economistas, gestores y proveedores de servicios, agentes inmobiliarios, determinadas operaciones de comerciantes, casinos, organizaciones sin ánimo de lucro (OSAL) y fideicomisarios.
Son el centro de la aplicación. Todo gira a su alrededor: datos, direcciones, comunicaciones, documentos, roles, relaciones y riesgo. Ya sean personas físicas o jurídicas, son el primer paso a informar en el programa, tanto en el alta como en las modificaciones posteriores en caso de variaciones en los datos.
Conoce a tu cliente. Disponemos de un formulario estándar con los datos identificativos y toda la información que la Ley obliga a tener. Es perfectamente adaptable a información complementaria según tu sector de actividad y contempla el cumplimiento de la Ley 29/2021, de 28 de octubre, cualificada de protección de datos personales.
Las medidas de diligencia debida requieren la verificación de una serie de documentos de las personas, que se pueden subir a la aplicación para que queden almacenados con total seguridad y confidencialidad, siempre disponibles cuando se necesiten. Olvídate del papel: digitaliza y guarda la información en la aplicación durante el plazo que obliga la Ley (mínimo 5 años).
Un cuadro de mando con informes gráficos a tu disposición que valoran, por un lado, información estadística de los distintos factores de riesgo y, por otro, el scoring de tu empresa en función de los valores parametrizados en los distintos factores de riesgo. Los parámetros se pueden personalizar según tu sector de actividad y todos los datos se obtienen de la introducción previa en los formularios KYC.
La base de datos es un potente CRM (customer relationship management) donde podrás visualizar el universo de relaciones entre las distintas personas de tu entidad. Este universo está formado por las relaciones que se crean automáticamente al introducir el formulario KYC (beneficiario efectivo, titular de participaciones, órgano de administración, etc.) y por las relaciones familiares informadas manualmente en las personas físicas. El universo de relaciones es una herramienta útil para conocer las implicaciones de un cliente en el momento de tomar decisiones.
Cuando los documentos de las personas contienen una fecha de caducidad que se introduce en la aplicación, y cuando se ha solicitado al cliente documentación necesaria, por decisión del usuario se activan una serie de avisos para saber en todo momento cuándo hay que volver a solicitar al cliente un pasaporte o permiso de residencia caducado, o en qué estado está la petición de documentación. Permite controlar las fechas de caducidad, los datos pendientes de informar, los documentos pedidos y no entregados, etc.
La aplicación incluye la lista de sanciones de la ONU y la UE, así como la lista de PEP (personas políticamente expuestas) andorranas contrastadas de los últimos 8 años, ambas actualizadas semanalmente. Además, disponemos de datos de los parlamentarios de la Unión Europea y de políticos de España, Portugal, Francia, Gran Bretaña, Italia, Alemania... así como la base de datos completa de los Papeles de Panamá y los Papeles de Pandora.
El artículo 5 de la Ley 14/2017, de 22 de junio, de prevención y lucha contra el blanqueo de dinero o valores y la financiación del terrorismo, establece que los sujetos obligados deben disponer de un estudio individual de riesgo (ERI) adecuadamente documentado en un informe escrito. Este informe debe considerar los factores de riesgo relevantes, incluidos los relativos a clientes, países o zonas geográficas, productos, servicios, operaciones o canales de distribución. También especifica que debe actualizarse periódicamente. Smart Risk KYC te lo proporcionará en un clic, previa revisión de los factores de riesgo y su ponderación.
El programa y su base de datos son andorranos, desarrollados por profesionales andorranos o residentes, con toda la información ubicada en la nube en territorio andorrano y con cifrado integral. Solo se puede acceder disponiendo de un certificado de seguridad, distinto para cada dispositivo, y de una clave de acceso personalizada.
Te damos soporte para importar tus datos de personas mediante una interfaz integrada en la propia aplicación y también te ofrecemos la subcontratación de la introducción de los KYC.
Somos especialistas en cumplimiento normativo y podemos ofrecerte una solución completa con el manual de procedimientos personalizado, la formación en prevención del blanqueo para todo tu personal y el servicio subcontratado de dirección de prevención del blanqueo.
Adaptado a los distintos sujetos obligados no financieros: inmobiliarias, abogacía, auditores, fiscalistas, contables y gestorías. Si tienes una empresa que desarrolla más de una actividad, Smart Risk KYC es tu solución.
Nos tendrás a tu disposición en horario laboral, de lunes a jueves de 9 h a 18 h y los viernes de 9 h a 13 h, para todas las incidencias y consultas que necesites. Además, siempre estamos abiertos a escuchar propuestas de mejora que hagan crecer el programa.
Cinco minutos y veintitrés segundos. Y tendrás una idea amplia y clara de lo que hace nuestra herramienta.
En función del tamaño de tu empresa, de los usuarios que utilizarán el programa y de las funcionalidades, te ofrecemos varias posibilidades de mantenimiento. ¿Cuál encaja mejor con tu perfil?
Precio fijo
Precio fijo
Precio fijo
Precio fijo
Precio fijo
Precio fijo
| Planes | Micro | Autónomo | Tándem | Premium | Máster | Infinito |
|---|---|---|---|---|---|---|
| KYC | ||||||
| Número máximo de KYC | 25 | 50 | 100 | 500 | 1000 | S/L |
| Usuarios | 1 | 1 | 2 | 5 | 7 | 10 |
| Certificados | 1 | 1 | 2 | 7 | 10 | 20 |
| Empresas | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 |
| Precios | ||||||
| Precio fijo | 90€ | 135€ | 170€ | 250€ | 400€ | A consultar |
| Precio variable | 1,50€/unidad/mes | 0,50€/unidad/mes | 0,50€/unidad/mes | 0,25€/unidad/mes | 0,10€/unidad/mes | N/A |
| Funcionalidades | ||||||
| KYC | ||||||
| Captura de documentación | ||||||
| Scoring de clientes | ||||||
| Cuadro de mando | ||||||
| Check List (Consulta de listas de interés) | ||||||
| Estudio individual de riesgo (ERI) inmediato | ||||||
| Otras funcionalidades | ||||||
| Fotos históricas de KYC automáticas | ||||||
| Fotos históricas de KYC manuales | ||||||
| Notificaciones en la aplicación | ||||||
| Parámetros personalizados | ||||||
| Formación y soporte | ||||||
| Formación del equipo | ||||||
| Soporte telefónico en horario laboral | ||||||
| Soporte por correo electrónico | ||||||
| Tarifa | Descuento |
|---|---|
| Multisectorial | 30% de descuento acumulado sobre los planes seleccionados |
| Grupo | 30% de descuento sobre los planes seleccionados por cada empresa |
| Profesional | 45% de descuento sobre los planes seleccionados por empresa |
Busca aquí tus dudas
Smart Risk KYC es una plataforma de gestión de riesgo que prioriza la simplicidad. Tanto si estás cansado de hojas de cálculo o de que tus procesos te superen, como si simplemente lo quieres todo en un solo lugar, Smart Risk KYC es tu solución. Características
Smart Risk KYC gestiona el riesgo de tus clientes siguiendo las recomendaciones de la UIFAND. También genera el Estudio Individual de Riesgo (ERI) que todo sujeto obligado debe realizar periódicamente. Solo tienes que ocuparte de introducir los datos de tus clientes.
Para todos los sujetos obligados no financieros que describe la Ley 14/2017, de 22 de junio, de prevención y lucha contra el blanqueo de dinero o valores y la financiación del terrorismo , que son: contables externos, asesores fiscales, auditores, notarios, abogados y miembros de otras profesiones jurídicas independientes, economistas, gestores y proveedores de servicios, agentes inmobiliarios, comerciantes, casinos, OSAL, fideicomisarios y otros sujetos obligados no financieros.
¡Sí! Smart Risk KYC es una plataforma de gestión de riesgo alojada en la nube, pero en la nube andorrana, a la que se puede acceder de forma segura a través de nuestro portal web si dispones del certificado de seguridad y de las credenciales de acceso a la aplicación.
Smart Risk KYC es un software único en el Principado y exclusivo para el Principado, con un coste por debajo del de aplicaciones similares de otros países. ¿Cuánto vale tu tranquilidad?
¡No! El coste de la aplicación es el correspondiente al plan elegido, que incluye tanto el derecho de uso como el mantenimiento. Si tienes un número de KYC que supera el máximo establecido en el plan, podemos hablarlo.
¡Sí! Si quieres más usuarios de los que permite tu plan, hay un coste adicional. Lo mismo ocurre con los certificados. Normalmente, por el tipo de información de que se trata, suele limitarse a pocos usuarios.
¡Sí! Siempre tendrás acceso a la última versión de Smart Risk KYC sin ningún coste adicional.
¡Sí! Podemos hablar de tus requisitos específicos.
¡Sí! Puedes copiar los datos de riesgo y guardar las imágenes de los gráficos para generar tus propios informes.
¡Sí! Puedes hablar con nosotros sobre tus requisitos específicos en una demo.
¡Sí! El catalán es el idioma oficial del Principado de Andorra y el idioma por defecto de la aplicación, pero, por nuestra idiosincrasia, la interfaz de usuario también está disponible en castellano, francés e inglés.
¡Sí! Puedes personalizar los valores en función de las particularidades de tu negocio. La aplicación te propone una ponderación estándar totalmente modificable, disponible en todos los planes.
¡Sí! En la parametrización inicial habrá que estudiarlo y adaptarlo.
Un equipo de atención al cliente disponible en horario laboral, de lunes a jueves de 9 h a 18 h y los viernes de 9 h a 13 h.
Depende de tus necesidades específicas, pero el objetivo es que Smart Risk KYC funcione plenamente en menos de 24 horas.
Cuando se habla de la "nube" se habla metafóricamente de Internet: el servicio está en Internet y se desvincula del lugar donde está físicamente. Por eso, cuando decimos que está "en la nube, sí, pero en la nube andorrana", queremos decir que está en Internet, sí, pero en "el Internet andorrano".
Sí. La conexión siempre es vía https, lo que significa que todo el tráfico entre el servicio y tu dispositivo (PC, smartphone, tablet...) está cifrado.
Están en una base de datos ubicada físicamente en el Principado de Andorra.
Todos los datos que de alguna manera pueden identificar a personas, como nombres, direcciones, números de documentos, observaciones, contactos y un largo etcétera, se guardan cifrados con una clave larga, distinta para cada empresa. Esto nos asegura el cumplimiento de la Ley 29/2021, de 28 de octubre, cualificada de protección de datos personales.
Esta base de datos nunca ha salido del país. Ni ella ni ninguna copia de seguridad. Ni está previsto que salga nunca.
No. Para acceder al servicio Smart Risk KYC es imprescindible tener instalado en el equipo (PC, smartphone, tablet...) el certificado que nosotros emitimos. Sin él, ni siquiera se puede llegar a la pantalla de inicio de sesión donde se introducen las credenciales.
Debes comunicárnoslo para revocar el certificado y emitir uno nuevo.
Significa que el certificado se anula para que no se pueda volver a utilizar y, por tanto, ya no se puede entrar en el servicio Smart Risk KYC con ese certificado.
Solo el emisor del certificado puede revocarlo.
Los certificados emitidos para Smart Risk KYC no caducan; solo se pueden anular mediante revocación expresa.
No obstante, se pueden emitir certificados con una caducidad definida para fines concretos: ‘demo’, pruebas, casos especiales...
Somos una joint venture de profesionales de la consultoría OCPS Auditors i Consultors y desarrolladores informáticos (OFFISELIT) con el objetivo principal de desarrollar herramientas adaptadas a las necesidades de los empresarios del Principado de Andorra. A través de la sociedad andorrana OCPS Tech SL hemos desarrollado la aplicación Smart Risk KYC.